青海快三预测软件: 打擊洗錢犯罪,維護群眾切身利益

時間:2019-04-17 10:15:59 來源:招商信諾 瀏覽次數:

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反洗錢的制定和實施,有利于維護經濟安全和社會穩定,維護法律尊嚴和社會正義。

 

什么是洗錢?
 
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質,通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協助轉換財產形式、協助轉移資金或匯往境外等。
 

清洗什么錢將構成洗錢罪?
 
主要是指清洗毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益,將構成洗錢罪。
 

 
為什么強調金融業反洗錢?
 
金融業承擔著社會資金存儲、融通和轉移職能,對社會經濟發展起著重要的促進作用。但同時也容易被洗錢犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩護,改變犯罪收益的資金形態或轉移犯罪資金。因此,金融業是反洗錢工作的前沿陣地,能夠盡早識別和發現犯罪資金,通過追蹤犯罪資金的流動,預防和打擊犯罪活動。
 

 
目前金融機構主要采取哪些反洗錢措施?
 
主要采取客戶身份識別、盡職調查、大額和可疑交易報告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施。包括事前預防、事后監測及調查等。監測及調查發生在完成業務之后,不會額外增加客戶辦理業務的時間。目前的預防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關客戶信息,與現行的金融業務要求也基本吻合。
 

 
反洗錢,人人有責,該怎么做?
 

一、選擇安全可靠的金融機構
   合法的金融機構接受監管,履行反洗錢義務,是對客戶和自身負責。
      根據《反洗錢法》規定,金融機構在履行反洗錢義務中獲取的客戶身份資料和交易信息,應當予以保密,非依法律規定,不得向任何單位和個人提供,確保金融機構的隱私權和商業秘密得到?;?。
 
二、不要出租或出借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件,可能產生以下后果:
•他人借用您的名義從事非法活動;
•可能協助他人完成洗錢和恐怖融資活動;
•可能成為他人金融詐騙活動的替罪羊;
•您的誠信狀況受到合理懷疑;
•因他人的不正當行為而致使自己聲譽受損。
 
三、不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾
   金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具,也是國家進行反洗錢資金監測和經濟犯罪案件調查的重要途徑。
     貪官、毒販、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動,因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權利的?;?,又是守法公民應盡的義務。
 
四、主動配合金融機構進行身份識別
    有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。 
      為避免他人盜用您的名義竊取您的財富,或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動,當您開立賬戶、購買金融產品以及以任何方式與金融機構建立業務關系時,需出示有效身份證件或身份證明文件;
      如實填寫您的身份信息;
      配合金融機構通過聯網核查身份證件的真實性,或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認身份信息;
      回答金融機構工作人員合理的提問。
 
      如果您不能出示有效身份證件或身份證明文件,金融機構工作人員將不能為您辦理相關業務。
 
   金融機構只能對身份真實有效的客戶提供服務,對于身份證件已過有效期的,金融機構應通知客戶在合理期限內進行更新。超過合理期限未更新的,金融機構可中止辦理相關業務。
 


 
公民可以選擇多種形式進行舉報:舉報電話是010-88092000;
舉報信箱是北京西城區金融大街35號,32-124信箱,接收單位是中國反洗錢監測分析中心,郵政編碼:100032;
舉報傳真電話:010-88091999;
電子信箱地址[email protected];
舉報網址://www.camlmac.gov.cn/。
所有的舉報信息及舉報人姓名等都是嚴格保密的。

 

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